ANÁLISIS ECONÓMICO FINANCIERO DE LA EMPRESA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ESTADOS FINANCIEROS BÁSICOS
- Introducción estados financieros básicos
- El balance
- El balance - Enumeración de los principales grupos del activo
- El balance - Enumeración de los principales grupos del patrimonio neto y pasivo
- Ordenación del balance
- La cuenta de pérdidas y ganancias
- Enumeración de las principales partidas de la cuenta de pérdidas y ganancias
- Ordenación de la cuenta de pérdidas y ganancias
UNIDAD DIDÁCTICA 2. APROXIMACIÓN AL ANÁLISIS ECONÓMICO FINANCIERO
- Introducción análisis económico financiero
- Esquema básico del análisis económico financiero
- Consideraciones previas al análisis
- Análisis previo del Balance
- Análisis previo de la cuenta de pérdidas y ganancias
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO
- Introducción análisis financiero
- Análisis de la solvencia
- Análisis del endeudamiento
- Análisis de la independencia o autonomía financiera
- Análisis de la liquidez
- El ciclo de explotación del negocio
- El fondo de maniobra
- Las necesidades operativas de fondos
- Periodo medio de maduración
- Las necesidades operativas de fondo de maniobra
- Las necesidades de recurso al crédito
- Ratios de liquidez
- Práctica 1
- Práctica 2
- Práctica 3
- Práctica 4
- Práctica 5
- Práctica 6
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS ECONÓMICO
- Introducción análisis económico
- El Cash-Flow - Autofinanciación
- Rendimiento o rentabilidad económica
- Rentabilidad financiera
- El apalancamiento financiero
- El coste medio de la deuda
- El umbral de la rentabilidad
- Práctica 1
- Práctica 2
- Práctica 3
- Práctica 4
- Práctica 5
- Práctica 6
- Práctica 7
- Práctica 8
- Práctica 9
PREVENCIÓN EN BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONSIDERACIONES GENERALES
- Introducción
- Definiciones
- Proceso del blanqueo de capitales - Etapas
UNIDAD DIDÁCTICA 2. NORMATIVA
- Disposiciones legales internacionales
- Disposiciones legales nacionales
- Obligaciones normativas
- Infracciones y regimen sancionador
UNIDAD DIDÁCTICA 3. NORMAS DE ACTUACIÓN ÓRGANOS INTERNOS DE PREVENCIÓN
- Introducción
- Medidas de control interno
UNIDAD DIDÁCTICA 4. POLÍTICA DE ADMISIÓN DE CLIENTES
- Clientes no aceptados-rechazados
- Clientes de inicio o mantenimiento de relacion condicionada
- Clientes que no son sujetos obligados de la norma PBC
UNIDAD DIDÁCTICA 5. IDENTIFICACIÓN Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
- Identificación del cliente
- Conocimiento del cliente
UNIDAD DIDÁCTICA 6. DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
- Detección descentralizada
- Detección centralizada
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
- Apertura del proceso de análisis
- Análisis del caso
- Resultado del analisis
- Propuesta de comunicacion de operacion sospechosa
UNIDAD DIDÁCTICA 8. COMUNICACIÓN DE OPERACIONES
- Reporting sistemático
- Solicitudes de información del SEPBLAC
- Comunicación al SEPBLAC de operaciones sospechosas
- Solicitudes de colaboración de otras actividades
UNIDAD DIDÁCTICA 9. TEMÁTICA ESPECÍFICA
- Abstención de ejecutar operaciones sospechosas
- Deber de confidencialidad
- Conservación de la documentacion
- Formación
- Medios informáticos
- Declaración S1
- Modelo B3
- Transferencias moneygram
UNIDAD DIDÁCTICA 10. ANEXOS
- Relación de paraisos fiscales y territorios no cooperantes
- Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
- Carta informativa para clientes - Sujeto Obligado de Regimén General
- Carta informativa para clientes - Sujeto Obligado de Regimen Especial
- Catalogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
PRINCIPALES MEDIOS DE PAGO Y COBRO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN
- Introducción medios de pago
- Momento del pago
- Medios de pago simples y documentarios
- Documentos comerciales
- Elección del medio de pago
UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL CHEQUE BANCARIO INTERNACIONAL
- Definición
- Intervinientes
- Esquema de funcionamiento
- Características
UNIDAD DIDÁCTICA 3. TRANSFERENCIA BANCARIA INTERNACIONAL
- Definición
- Intervinientes
- Esquema de funcionamiento
- Características
UNIDAD DIDÁCTICA 4. REMESAS INTERNACIONALES
- Introducción remesas internacionales
- Tipología
- Regulación Internacional
- Intervinientes
- Remesa simple
- Remesa documentaria
UNIDAD DIDÁCTICA 5. CRÉDITOS DOCUMENTARIOS
- Definición
- Regulación internacional
- Intervinientes
- Clasificación
- Características de los Créditos Documentarios
RIESGO DE CAMBIO EN OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN
- Introducción tipos de cambio
- Tipos de Cambio
- Aparición del Riesgo de Cambio
UNIDAD DIDÁCTICA 2. COBERTURA
- Compraventa de divisas a plazos
- Opciones sobre divisas
- Futuros sobre divisas
- Compensación de cobros y pagos